- El lavado de dinero en México representa hasta 900 mil millones de pesos anuales, según GFI
- A nivel global, el fraude financiero aumentó un 30% en el último año
Red Financiera
En México, la prevención del lavado de dinero (AML) enfrenta desafíos significativos. No solo requiere una mayor vigilancia por parte de los reguladores, sino también la necesidad urgente de que las organizaciones fortalezcan sus mecanismos digitales de verificación de identidad, monitoreo de transacciones y análisis de riesgo. Los métodos de blanqueo se vuelven cada vez más complejos, incluyendo el uso de activos virtuales y tecnologías emergentes. Es indispensable que el sector financiero cuente con herramientas tecnológicas avanzadas que garanticen el cumplimiento normativo y mitiguen las amenazas al sistema económico.
Las estimaciones sobre el dinero blanqueado que ingresa a la economía nacional varían de acuerdo con la institución que las reporta y continúan siendo muy altas. Mientras que datos de la Secretaría de Hacienda señalan que es de alrededor de 44 mil millones de pesos anuales; el INEGI calcula que son 145 mil millones, y Global Financial Integrity (GFI) lo estima en alrededor de 900 mil millones de pesos.
A medida que los métodos de blanqueo evolucionan, incluyendo el uso de criptomonedas, IA y plataformas digitales, desarrolladores tecnológicos aseguran que resulta indispensable contar con soluciones y herramientas integrales de cumplimiento normativo y tecnologías de detección automatizadas que protejan la economía formal y fortalezcan la confianza en los servicios financieros.
Ante estos desafíos, Sumsub, líder global en soluciones de verificación, ha anunciado una importante actualización impulsada por IA a su Solución de Gestión de Casos (Case Management). Esta plataforma, lista para usar, está diseñada para equipos multidisciplinarios de investigación de delitos financieros, como lo es el lavado de dinero, con el objetivo de optimizar operaciones fragmentadas y mejorar la respuesta ante riesgos en tiempo real.
Dicha actualización integra automatización inteligente y herramientas impulsadas por IA en un espacio de trabajo centralizado. Allí se concentra toda la información crítica: datos de identidad, historial de pagos, puntuaciones de riesgo y notas de auditoría interna, todo en una sola interfaz inteligente.
Uno de los principales atractivos de esta actualización es Summy, el nuevo asistente virtual con IA de Sumsub. Esta herramienta ofrece resúmenes automáticos de casos y recomendaciones de acción para los equipos de riesgo, cumplimiento y prevención de fraude. Summy analiza antecedentes del usuario, historial de transacciones, patrones de comportamiento y otros datos clave, facilitando la toma de decisiones rápidas y fundamentadas.
La solución de Gestión de Casos forma parte integral de los productos de verificación de identidad, prevención de fraude y cumplimiento antilavado de Sumsub. Está completamente integrada y lista para implementarse sin necesidad de procesos complejos.
Este lanzamiento llega en un momento crítico para los equipos de seguridad financiera, quienes enfrentan amenazas cada vez más sofisticadas. A nivel global, la tasa de fraude creció un 30% en el último año, pasando del 2.0% en 2024 al 2.6% en 2025, impulsada por el auge de los deepfakes, el fraude como servicio y nuevos tipos de acciones delictivas. En este contexto, actuar con mayor rapidez, inteligencia y colaboración es más necesario que nunca.
Además de Summy, entre las principales características del asistente de IA se incluyen:
● Plantillas prediseñadas y personalizables de flujo de trabajo (“Case Blueprints”), listas para su implementación inmediata.
● Acceso unificado a datos del solicitante, documentos, alertas AML y pagos, eliminando silos y agilizando investigaciones.
● Vistas personalizadas por rol y control de acceso, que permiten adaptar la visibilidad de la información sensible y redistribuir tareas entre equipos de forma sencilla.
● Actualizaciones de riesgo en tiempo real, que reflejan de inmediato cambios en el comportamiento del usuario o en sus transacciones.
● Detección de redes de fraude mediante IA, que identifica conexiones ocultas entre usuarios sospechosos y patrones de comportamiento.
“La fragmentación es una de las mayores amenazas en la gestión moderna de riesgos”, señaló Andrew Novoselsky, Director de Producto de Sumsub. “Con el auge de los deepfakes y los esquemas de fraude complejos, no podemos permitirnos trabajar en compartimentos aislados. Por eso creamos una plataforma no solo unificada, sino inteligente, donde tanto como la IA como Summy acompañan cada paso de la investigación. Este es un gran paso hacia una gestión de cumplimiento más rápida, clara y eficaz”.
La solución ha sido sometida a rigurosas pruebas por parte del equipo de Control de Calidad de Sumsub, y está respaldada por investigaciones internas y aportes de su Comité Asesor de Clientes. El resultado es una herramienta que responde a los desafíos más urgentes en la gestión de casos, facilitando investigaciones más ágiles, transparentes y fáciles de manejar para los profesionales del riesgo y la prevención del fraude”, concluye Andrew Novoselsky