- Detectó $10,000 millones de dólares en estafas de criptomonedas en 2024
RedFinanciera
Chainalysis, la empresa líder en análisis de blockchain, anunció hoy la adquisición de Alterya, una solución de detección de fraude impulsada por Inteligencia Artificial (IA), la cual identifica a los estafadores antes de que alcancen a sus víctimas. Desde su discreto lanzamiento, Alterya comenzó a trabajar con importantes empresas de intercambio de criptomonedas y fintech, como Binance, Coinbase y Block, así como con instituciones financieras de primer nivel, monitoreando más de $8 mil millones de dólares en transacciones mensuales a través de infraestructuras y sistemas para proteger a 100 millones de usuarios finales de la creciente amenaza del fraude autorizado. En 2024, Alterya detectó $10 mil millones de dólares enviados a estafas y trabajó con sus clientes para prevenir el fraude de forma proactiva, minimizar las pérdidas y generar confianza en los clientes. Con Alterya, Chainalysis redobla su estrategia de inversión en la prevención de transacciones ilícitas, tras la adquisición el mes pasado de la solución de seguridad web3 Hexagate.
El fraude y las estafas han sido un flagelo para la industria de servicios financieros, desde el auge del engaño con tarjetas de crédito hasta las sofisticadas estafas de ingeniería social de hoy en día. La IA generativa hace que el fraude sea más escalable y accesible: los estafadores pueden producir fácilmente contenido e identidades falsas de alta fidelidad, engañando a los usuarios a través de redes sociales y plataformas de comunicación para autorizar pagos bajo falsos pretextos. Esto dificulta que las instituciones financieras y las empresas de criptomonedas detecten cuándo los estafadores monetizan rápidamente a través de criptomonedas y sistemas de pago en tiempo real. De hecho, según la investigación de Alterya, el 85% de las estafas involucran cuentas totalmente verificadas que evaden las soluciones tradicionales basadas en la identidad. Tanto la detección de fraude como el cumplimiento normativo dependen de datos granulares en tiempo real, y la combinación de las técnicas de recopilación de Alterya con la plataforma de datos de blockchain de Chainalysis reforzará la efectividad de cada una, creando efectos de red en las blockchains y otros sistemas de pago digitales, y mejorando la capacidad de Alterya para descubrir más actividades fraudulentas.
Con esta adquisición, Chainalysis ahora puede brindar protección proactiva contra el fraude, en tiempo real, para pagos y una mejor detección de fraude durante el proceso KYC (Conozca a su Cliente, por sus siglas en inglés) para intercambios, blockchains y proveedores de servicios de wallet. Alterya ya ha ayudado a las principales empresas de intercambio de criptomonedas a reducir el fraude en 60%, disminuir las disputas relacionadas con estafas y mejorar la eficiencia de las operaciones manuales.
Cuando hablamos con el cliente de Alterya, Ilan Zimmer, Director de Pagos & Riesgos Operativos de Coinbase compartió que “Alterya ha sido un socio confiable para apoyar a Coinbase en la identificación de las direcciones de wallets vinculadas a estafas de inversión conocidas. Esta colaboración nos ha permitido proteger mejor a nuestros clientes y salvaguardar de los delincuentes el dinero ganado con tanto esfuerzo”.
Las agencias gubernamentales también pueden aprovechar la información de Alterya para la generación de pistas sobre estafas de “pig butchering” (matanza de cerdos)1 y otras tendencias emergentes de fraude. Chainalysis continuará desarrollando las soluciones de identificadores de fraude de Alterya en los sistemas de pago fiduciarios para brindar información a las empresas de servicios financieros sobre las cuentas fiduciarias donde los clientes están perdiendo dinero por fraude, lo que a menudo es una señal de alerta temprana antes de que los fondos se muevan a criptomonedas.
La adquisición de Alterya representa un paso significativo en nuestro trabajo para brindar una solución holística de riesgo que incluye prevención, cumplimiento y remediación. Su misión de proteger a las personas en todo el mundo del fraude y las estafas, una de las categorías de mayor crecimiento en delitos con criptomonedas anualmente, es parte integral de nuestra misión de generar confianza en las blockchains. Nos complace dar la bienvenida a Alterya al equipo y expandir nuestra oficina en Tel Aviv para trabajar en la protección de miles de millones de personas contra el fraude y ofrecer pagos más seguros y rápidos para todos.
¿Quiénes somos?
Chainalysis es una plataforma de datos blockchain, que provee datos, software, servicios e investigación a agencias gubernamentales, bolsas, instituciones financieras y compañías de seguros y ciberseguridad en más de 70 países. Nuestros datos impulsan el software de investigación, cumplimiento e inteligencia de mercado que se ha utilizado para resolver algunos de los casos penales de más alto perfil del mundo y aumentar el acceso de los consumidores a las criptomonedas de manera segura.