- Registra Sumsub 7 tendencias clave de fraude
- El tema será abordado por expertos este 19 de octubre, en el Hotel W de Polanco
RedFinanciera
Las fintech en América Latina se ven confrontadas con un entorno desafiante en lo que respecta a la lucha contra el fraude y la prevención del lavado de dinero. La acelerada transición hacia lo digital, agravada por la disparidad de regulaciones entre naciones, presenta riesgos tales como la suplantación de identidad, transacciones fraudulentas y actividades de lavado de dinero.
Por tal razón, Sumsub, una plataforma de verificación global que proporciona soluciones personalizables de KYC, KYB, monitoreo de transacciones y AML (Anti-Lavado de Dinero) para todo el viaje del cliente, indica que las fintech deben navegar estas dinámicas mientras implementan medidas sólidas de prevención de fraude y prevención de lavado de dinero para garantizar la confianza del cliente, el cumplimiento normativo y el crecimiento sostenido en la región.
Por esta razón, la compañía creó el Roadshow Fintech Comply, una serie de eventos dirigidos a profesionales fintech, cuya primera edición se desarrolla en México, Colombia y Brasil, con el objetivo de brindar estrategias para combatir el fraude en un panorama financiero cambiante. El evento se convierte en un epicentro para explorar las tendencias más novedosas en la industria de la tecnología financiera, brindando una plataforma única para establecer conexiones y fomentar la colaboración entre los principales líderes del sector.
En el marco del evento, Sumsub presentará las últimas estadísticas de fraude basadas en millones de verificaciones de identidad en 21 industrias entre el tercer trimestre de 2022 y el tercer trimestre de 2023.
Los datos muestran 7 tendencias actuales del fraude de identidad en México:
- El número de casos de fraude en el sector Fintech aumentó 33%;
- La tasa de fraude en el sector de juego y apuestas aumentó 60%;
- Las falsificaciones impresas fueron el tipo de estafa más extendido en 2022, representando 14% entre todos los tipos de fraude.
- Los documentos de identidad editados y falsificados son tipos de fraude igualmente extendidos, representando cada uno 17% de todo el fraude en el 3T’2023;
- El esquema de fraude más popular es Liveness bypass, método de fraude en el que los delincuentes intercambian o editan datos biométricos, y que incrementó de 30% de todos los fraudes en 2022 a 55% en 2023;
- La verificación forzada que emergió en 2023 alcanzó 4% de todo el fraude en el tercer trimestre;
- El número de fraudes por deepfakes casi se duplicó, pasando de 0.5% en el primer trimestre de 2023 para alcanzar e 0.9% de todos los fraudes en el tercer trimestre.
El enfoque central de Roadshow Fintech Comply México, será abordar estrategias para afrontar los desafíos relacionados con la prevención del fraude y el lavado de dinero, y contará con la participación de destacados líderes de la industria fintech para aportar sus perspectivas.
Asimismo, se expondrán otros temas relacionados con la exploración del cumplimiento normativo y la seguridad del cliente en fintechs en México, abordando AML (prevención de lavado de dinero), fraude y regulaciones en evolución, entre otros. De igual forma, el papel de las empresas fintech en el avance de la inclusión financiera, analizando los problemas regionales actuales para las poblaciones no bancarizadas y las mejores prácticas para fintechs en LATAM.
Los ponentes, expertos en tecnología financiera de México, compartirán su experiencia sobre cómo afrontar el fraude y cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero. Además, destacarán cómo las soluciones innovadoras de Sumsub empoderan a las fintech para abordar el fraude de manera eficaz y garantizar el cumplimiento normativo sin complicaciones.